Cada vez son más los jóvenes que comienzan a invertir desde edades tempranas con el objetivo de proteger el valor de su dinero frente a la inflación. Para muchos de ellos, mantener el dinero en efectivo o en cuentas bancarias con rendimientos mínimos ha significado una pérdida constante de poder adquisitivo, lo que ha acelerado la adopción de plataformas digitales de inversión.

Esta tendencia se refleja en cifras de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que muestran que el número de cuentas de inversión en casas de bolsa superó los 24.6 millones al cierre de 2025, un crecimiento anual de 57%. En este contexto, GBM administra nueve de cada diez de estas cuentas de inversión y sus registros indican que el 80% de quienes invierten a través de su plataforma son menores de 40 años.

No obstante, el aumento en las cuentas de inversión, los datos sobre el comportamiento de los inversionistas plantean desafíos en su gestión de riesgos. El Foro Económico Mundial (WEF) advierte que los inversionistas más jóvenes suelen concentrar sus recursos priorizando rendimientos inmediatos y mostrando poca disposición para mantener una estrategia de inversión en el tiempo, lo que suele traducirse en portafolios poco diversificados.

«La tecnología eliminó muchas de las barreras para invertir, pero no sustituyó la disciplina necesaria para construir patrimonio. Hoy, el verdadero desafío para los inversionistas jóvenes ya no es acceder a los mercados, sino aprender a gestionar la volatilidad, diversificar sus inversiones y mantener una estrategia consistente. En ese proceso, la asesoría financiera profesional aporta el acompañamiento necesario para tomar mejores decisiones y evitar que las emociones definan el rumbo de las decisiones de inversión», señalan expertos de GBM Advisors, unidad de negocio de GBM que busca profesionalizar la asesoría financiera en el país.

Un asesor financiero ayuda a diseñar estrategias diversificadas y alineadas con los objetivos de cada inversionista, facilitando la toma de decisiones durante los periodos de volatilidad y reduciendo el riesgo de actuar por impulso.

El objetivo de la asesoría financiera no es limitar el dinamismo ni el uso de la tecnología, sino complementarlos. Su valor radica en aportar estructura, perspectiva y disciplina para que el acceso a los mercados se traduzca en decisiones mejor fundamentadas y en una construcción patrimonial más sólida.

El crecimiento de la inversión digital representa una oportunidad histórica para ampliar la participación de los mexicanos en los mercados financieros. El siguiente paso consiste en transformar ese acceso en decisiones de inversión más informadas. La combinación de tecnología, educación financiera y asesoría profesional será clave para que una nueva generación de inversionistas no solo participe en los mercados, sino que también construya patrimonio de manera sostenible.