Con el inicio del periodo de Declaraciones Anuales en México, es importante que quienes realizan Ahorro Voluntario en su Afore verifiquen que su información fiscal esté actualizada.

Esto implica que los datos registrados en la Afore coincidan con los que el SAT tiene en sus registros, a fin de garantizar la correcta aplicación de los beneficios fiscales.

“La Declaración Anual es una oportunidad para aprovechar el Ahorro Voluntario. Además de fortalecer el patrimonio, puede generar deducciones fiscales ante el SAT cuando se cumplen los requisitos”, dijo Gerardo Chavarría, gerente de Iniciativas de Negocio en Afore SURA.

De acuerdo con el Servicio de Administración Tributaria (SAT), al presentar la declaración solo se pueden deducir ciertos gastos personales hasta un límite.

Este límite corresponde al valor menor entre cinco Unidades de Medida y Actualización (UMA) al año, que para 2025 fue de $206,367.60, o el 15% de tus ingresos anuales.

Entre las deducciones personales que pueden considerarse se encuentran: Aportaciones Voluntarias a tu Afore entre otras.

Cómo deducir tus Aportaciones Voluntarias paso a paso: 

1. Verifica tu información fiscal en tu Afore. Asegúrate de que tus datos personales y fiscales, como RFC, nombre completo y domicilio, coincidan con los registrados ante el SAT.

Si hay alguna inconsistencia, actualízalos directamente en tu Afore antes de presentar la declaración.

2. Obtén tu constancia fiscal de Aportaciones Voluntarias. Cada Afore emite una constancia fiscal o CFDI, indispensable para comprobar las aportaciones ante el SAT.

Puedes descargarla desde el portal de tu Afore o solicitarla con cita en tu Sucursal de Atención al Público más cercana.

3. Incluye la información en tu Declaración Anual. Al realizar tu declaración, adjunta la constancia fiscal de tus Aportaciones Voluntarias y confirma que todos tus datos fiscales estén actualizados. 

Esto permitirá que el SAT aplique correctamente la deducción y que aproveches al máximo los beneficios fiscales. 

Para solicitar tu Constancia de Ahorro Voluntario en Afore SURA, necesitas:

1. Tener a la mano tu RFC y razón social para hacer el trámite.
2. Verificar que la información que muestra tu Constancia de Situación Fiscal emitida por el SAT coincida con los datos fiscales que tienes registrados en tu Afore. De no ser así, deberás actualizarlos en tu Afore.

3. Consultar la Constancia de Ahorro Voluntario en la app Afore SURA o el portal web para clientes.

4. Una vez que tengas tu Constancia de Ahorro Voluntario, acceder al sitio web del SATy seleccionar el tipo de Declaración Anual que te corresponde. 

¿Por qué es importante actualizar tu información fiscal?

Como parte de las disposiciones emitidas por el SAT en materia de Comprobantes Electrónicos por Internet (CFDIs), las instituciones financieras, como las Afores, requieren contar con tu información fiscal actualizada para poder emitir tu Constancia de Retenciones o Aportaciones Voluntarias y Complementarias.

Si requieres actualizar esta información para el ejercicio fiscal 2025, deberás acudir al SAT para realizar la modificación y proporcionar tu constancia actualizada.

Si ya cuentas con tu Contraseña o Firma Electrónica, puedes realizar este trámite presencialmente o a través de la página de internet del SAT: https://www.sat.gob.mx/home.