Tenemos contraseña para nuestras redes sociales, respaldo de las fotos del celular y hasta una playlist para cada estado de ánimo. Pero cuando se trata de dejar claro qué pasará con nuestro patrimonio, muchas veces aplicamos el clásico: “luego lo veo”.

Hacer un testamento también es una decisión financiera. Más que pensar en escenarios complicados, se trata de organizar hoy lo que has construido y facilitar las cosas para quienes más te importan.

OJO: no necesitas tener una fortuna.

Existe la idea de que hacer testamento es cosa de millonarios, grandes empresarios o familias de serie con mansión y drama por la herencia. La realidad es mucho más sencilla.

Un testamento permite establecer qué quieres que suceda con tus bienes y derechos cuando ya no estés. Puede incluir una casa, un automóvil, inversiones o cualquier otro elemento de tu patrimonio. Y no significa perder el control sobre ellos: puedes venderlos, modificarlos y actualizar tu testamento cuando lo consideres necesario.

¿Por qué entra esto en una conversación de educación financiera?

Porque administrar el patrimonio va mucho más allá de ahorrar, invertir o comprar bienes. También implica decidir cómo protegerlos y qué ocurrirá con ellos en el futuro.

Un testamento ayuda a dejar instrucciones claras y puede evitar que tus familiares tengan que enfrentar un proceso de sucesión intestamentaria, que puede implicar trámites, costos y tiempo para determinar quiénes tienen derecho a recibir los bienes.

Tu testamento no es lo único que debes revisar

Si tienes una cuenta bancaria o un seguro de vida, también es importante revisar quiénes aparecen como beneficiarios.

En el caso de tus cuentas Banorte, puedes consultar y actualizar la designación de beneficiarios desde la app Banorte, para asegurarte de que la información corresponda con tus decisiones actuales.

Además, la CONDUSEF recomienda poner atención a la designación de beneficiarios tanto en cuentas bancarias como en seguros y conocer qué sucede con los recursos en caso de fallecimiento del titular.

En México, septiembre es conocido como el Mes del Testamento. Durante esta campaña, las notarías participantes suelen ampliar sus horarios, ofrecer asesoría jurídica gratuita y aplicar descuentos en sus honorarios, que pueden llegar hasta 50%, dependiendo de la entidad.

Así que, si llevas meses o años pensando “algún día hago mi testamento”, septiembre puede ser un buen momento para dejar de posponerlo.

Puedes empezar haciendo una lista de tus bienes, cuentas, inversiones y seguros; revisar quiénes aparecen como beneficiarios y pensar a quién quieres proteger. Después, acércate a una notaría para conocer los requisitos y realizar el trámite.

Conoce más en: https://www.gob.mx/testamento